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Bemerkenswerte Wertentwicklung - Quelle: Screenshot Yale Endowment 2013, Seite 2

Eines vorweg: Es gibt nicht DIE EINE optimale Allokation, denn Ihr Depot bzw. Ihr Gesamtvermögen sollte immer auf Ihre individuellen Ziele und Ihre Risikoneigung abgestimmt sein.

Der beste Kapitalanleger der Welt 
So falsch können Sie jedoch  nicht liegen, wenn Sie einmal schauen, wie bspw. der anerkannter Maßen beste Anleger der Welt, die Yale-Universität mit Ihrem Mrd.-Stiftungsvermögen, sein Vermögen anlegt.
Ebenso sollten Sie aus der Wertentwicklung dieses Anlegers die genauen Schlüsse ziehen und prüfen, ob und inwieweit die Vermögensverteilung zu Ihnen passt, denn eines wird ganz deutlich: Auch der Beste der Besten muss vorübergehend starke Schwankungen in Kauf nehmen. Ist Ihnen dies nicht möglich oder zumutbar, müssen die schwankungsreicheren Investments reduziert werden.

Sie können den kompletten Bericht HIER kostenfrei direkt von der Webseite der Yale-Universität herunterladen. Das Management erläutert seine Einschätzung und Sie erfahren, warum alternative Investments von Immobilien bis sogar Wald einen wichtigen Beitrag für die langfristigen Ziele der Universität spielen. Zudem werden Sie ggf. verwundert fest stellen, dass Yale-Universität fast 18 Prozent Ihres Vermögens in Absolute-Return-Strategien anlegt. Eine Anlageklassen, die in Deutschland noch nahezu unbekannt ist, aber eine wichtige Rolle für die Glättung und Risikostreuung von Portfolios spielt. 

Sehenswert: Im Rahmen der Vorlesung von Nobelpreisträger Robert Shiller erläutert für die Geldanlage der Stiftung verantwortliche David Svenson über eine Stunde lang wie es arbeitet - und worauf Anleger achten sollten.
LINK zur Vorlesung (englisch)

Das ideale Portfolio - Umsetzung in die Praxis

In Anlehnung an das Portfolio der Yale-Universität möchte ich Ihnen anbei in aller Kürze die wichtigsten Depot-Bausteine skizzieren, Ihnen Vor- und Nachteile der Anlage darstellen und Ihnen konkrete Empfehlungen an die Hand geben, mit denen Sie diese Bausteine abdecken können.Dabei stelle ich Ihnen die aus meiner Sicht besten Fonds für diese Bausteine vor, von denen ich die meisten Fonds selber bespare.
Dabei sollten Sie immer im Hintergrund behalten, dass schwankungsreiche Investments wie Aktien oder Private Equity sehr langfristig (mind. 7-10 Jahre) gesehen werden sollten, um Krisen wie bspw. 2008 wieder ausgleichen zu können. Auch weitere Sachwertanlagen wie Immobilien und Rohstoffe sind in der Regel langfristiger Natur.


Absolute Return 

Absolute Return-Fonds haben ein einfaches Ziel: unabhängig von den Märkten eine positive Rendite für den Anleger zu erzielen und somit eine Glättung und Risikoreduzierung eines Depots erreichen.
Doch einfache Ziele sind nicht immer einfach zu erreichen. Nur die besten Absolute Return-Fondsmanager liefern tatsächlich unter allen Bedingungen positive Ergebnisse. Daher vertraue ich bspw. auf die Fondsauswahl von Dachfonds-Pionier Eckhard Sauren und investiere selbst in den Sauren Absolute Return Fonds.


Empfehlenswerte Absolute Return Fonds

  • Sauren Absolute Return Fonds
  • Standard Life Global Absolute Return Fund

Baustein Aktien

Historisch gesehen sind sind breit angelegte Aktieninvestments langfristig, also bei Laufzeiten von mindestens sieben bis zehn Jahren  nicht risikoreich.


Akzeptieren Anleger die zwangsläufigen Schwankungen der Märkte, bietet dieser Baustein langfristig eine der attraktivsten Risiko-/Rendite-Möglichkeiten.


Aufgrund des langen Anlagehorizontes sollten Aktienfonds für die Altersvorsorge spielen. Dieser Fakt ist leider vielen Deutschen nicht geläufig.  

Empfehlenswerte Aktien-Fonds

  • Sauren Global Growth Plus
  • M & G Global Dividend
  • Max Otte Vermögensbildungsfonds AMI
  • Jupiter Global Ecology Growth Fund
  • und viele, viele mehr...

Anleihen / Renten

Anleihen stellen den sicheren Baustein einesDepot dar? Das war einmal. Bereits seit einiger Zeit sprechen zahlreiche Experten von der größten Anleiheblase aller Zeiten.
Haben die Zinsrückgänge in den vergangenen Jahren stolze Kurszuwächse beschert, ist diese Zeit müsste diese Zeit nunmehr beendet sein. Dies gilt im übrigen auch für solche konservativen Mischfonds, die signifikant in Anleihen investieren.
Natürlich ist die Entwicklung schade und bedeutet für viele Sparer auch eine schleichende Enteignung, trotzdem halte ich persönlich nur sehr ausgewählte Anleiheinvestments für empfehlenswert. Behalten Sie gerne im Hinterkopf, dass Yale dauerhaft nur 4 Prozent Ihres Vermögens in Anleihen investiert.
Zwar gibt es tolle Fondsgesellschaften, die in diesem Bereich erfolgreich zu Hause sind, wie "Bantleon" oder die deutsche "Starcapital" um Peter E. Huber. Ich empfehle meinen Kunden aufgrund des derzeitigen Umfeldes lediglich einen Fonds zur Beimischung.

Empfehlenswerte Rentenfonds

  • Invest in Visions Mikrofinanzfonds

Immobilien

Immobilien sind der Liebling der Deutschen und dagegen ist auch nichts einzuwenden. Aber Betongold, wie es häufig von den Marketingabteilungen der Branche bezeichnet wird, ist nur für den gut informierten Anleger geeignet, denn auch diese vermeintlich sichere Anlage birgt Ihre Risiken. Möchten SIe über eine Fondsbeteiligung investieren, kommt zu den normalen Risiken der Immobilie noch das Risiko hinzu, dass der Anleger ggf. nicht seriös ist oder die finanzierende Bank die "Loan-toValue" Klausel zieht bzw. ziehen muss..

 

Daher empfehle ich meinen Kunden derzeit ausschließlich die beiden unten genannten Fonds.
Beide Fondsgesellschaften haben in der Vergangenheit hervorragende Ergebnisse für Ihre Anleger erzielt, die Leistungsbilanz von Jamestown ist mit das Beste, was der Markt zu bieten hat.

 

Empfehlenswerte Immobilienfonds

  • HTB Immobilienportfolio 6 - Immoilienzweitmarktfonds Deutschland
  • JAMESTOWM 29 - US-Immobilienfonds

Sonstige Sachwerte

Einige Anlagemöglichkeiten fallen nicht in die oben genannten Kategorien, machen jedoch in der Praxis großen Sinn. So zeichnen sich die hier aufgeführten Investitionen dadurch aus, dass Anleger feste Ausschüttungen erhalten, die nicht von den Börsen abhängen. Dabei sind die Anlagen idealerweise von einem Sachwert hinterlegt und ausschließlich durch Eigenkapital finanziert. Letzteres reduziert die Risiken, dass die Bank bei einem nicht planmäßigen Verlauf der Beteiligung "Streß" macht und im schlimmsten Fall das Investment für den Anleger ruiniert, um Ihr eigenes Geld zu retten. Dies kommt nämlich in der Praxis recht häufig vor und leider wird dieses Risiko immer noch häufig unterschätzt.

 

Vielen Anlegern gefallen zudem die relativ kurzen Laufzeiten ab 3 Jahren.

 

Empfehlenswerte sonstige Sachwerte

  • Container-Direktinivestment Solvium Protect 6
  • Wechselkoffer-Direktinvestment Solvium Intermodal
  • Deutsche Lichtmiete Invest

Bitte tätigen Sie keine Investitionsentscheidungen aufgrund meiner Artikel. Ihre individuelle Risikobereitschaft passt ggf. nicht zu diesen Empfehlungen. 

Bitte kontaktieren Sie mich für weitere Informationen und eine unabhängige Beratung.
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